Flaneur ☕ @RandomWalkeur

Overcomplicated 2-fund setup. Chart analysis = men's astrology. Stock picking = sensation seeking. Divs = forced taxable sales. Free-riding your price discovery Berlin, Deutschland Joined February 2009

Tweets

1K
Followers

170
Following

478
Likes

19K

Flaneur ☕ @RandomWalkeur

8 hours ago

@tresenzwerg19 @Stalf234 Du merkst es wahrscheinlich nicht, oder?

0 0 1 10 0

View Details

Flaneur ☕ @RandomWalkeur

15 hours ago

@egr_investor I'm slightly underweight in emerging markets, but not on purpose, it's simply because there aren't any funds that fit and, to be honest, I don't really want to add a ~2% position to my portfolio to get cap-weight. 😬

0 0 1 55 0

View Details

Flaneur ☕ @RandomWalkeur

16 hours ago

@Marco_Fees Lässt du Aktien aus Emerging Markets bewusst weg oder hat sich einfach bisher nichts ergeben, was für dich interessant aussah?

1 0 0 26 0

View Details

Flaneur ☕ @RandomWalkeur

17 hours ago

@Finanz_Spass @bigdrip247 Willste Rendite, holste Kredite. Leverage statt average. 🚀

0 0 0 47 0

View Details

Cam Marzi @Invested_In_You

3 days ago

The dangerous retirement dividend myth I keep hearing: “If my portfolio yields 4–5%, I’m set for life. I can just live off the dividends/interest.” Let me explain why this is NOT the right way to think about generating income from your portfolio Dividend yield and bond yield have almost nothing to do with how much you can safely spend in retirement. Safe Withdrawal Rate (the amount you can pull out every year for 30+ years without running out of money) is driven by TOTAL RETURN, not yield. We’ve watched this play out in real time: - YieldMax / covered-call ETFs advertising 12–15% “yields” → share prices get crushed, total return ends up low or negative - High-dividend “aristocrats” or REITs that pay 6–8% → price drops 30–50% in a bear market and never fully recovers Even if the dividend check hits your account every month like clockwork, your principal can (and often does) evaporate underneath you, leading to a shortfall in your retirement income needs What actually determines how much income you can generate for the rest of your life: 1. Asset allocation (stocks vs bonds vs cash) 2. Sequence-of-returns risk & volatility 3. Your spending flexibility in bad years 4. Time horizon/longevity 5. Total return (price appreciation + dividends/interest), not just the yield A portfolio can have: - 0% yield (pure growth stocks or zero-coupon bonds) → perfectly safe 4% withdrawal - 8% yield (high-dividend or option strategies) → still blows up at 4% withdrawal Yield feels safe. Total return is safe. Stop chasing yield. Start focusing on sustainable total return and withdrawal rules (3–4% rule, guardrails, bucket strategy, etc.). Your future self will thank you.

16 4 38 6K 41

View Details

Flaneur ☕ @RandomWalkeur

2 days ago

@scottwendy111 @egr_investor Just catch em all. #9 seems like a good start. 🚀

1 0 2 18 0

View Details

Flaneur ☕ @RandomWalkeur

3 days ago

@OrangeManJr @traderepublic Das gute Zeug ist aber schon da.

1 0 2 116 0

View Details

Flaneur ☕ @RandomWalkeur

3 days ago

@hemabe @HauntedW48208 @Yaw_nyame35 Lass das mit den Statistiken lieber sein, wenn du an den Grundrechenarten scheiterst.

1 0 28 277 0

View Details

Flaneur ☕ @RandomWalkeur

3 days ago

@bigdrip247 Dafür gibt's ja den Rache-Hebel, um das Malheur wieder geradezubügeln.

0 0 3 64 0

View Details

Flaneur ☕ @RandomWalkeur

3 days ago

@HofiHood KI-Slop.

1 0 5 36 0

View Details

Flaneur ☕ @RandomWalkeur

3 days ago

@Chris_OH58D Du bist noch nicht so lange dabei, oder?

1 0 1 11 0

View Details

Flaneur ☕ @RandomWalkeur

3 days ago

@MichaVipp @luca_investing Engagement-Farming. 🤷‍♂️

1 0 1 24 0

View Details

Flaneur ☕ @RandomWalkeur

3 days ago

@nicolen8wak @BTCPrague @jackmallers @tante_jim @SatoShe21m Haben die alle letzten Oktober einen Kredit aufgenommen?

0 0 1 63 0

View Details

Flaneur ☕ @RandomWalkeur

3 days ago

@Finanz_Spass @statistici89506 @speergruesse Was für eine Shitshow. 😶

0 0 4 48 0

View Details

Flaneur ☕ @RandomWalkeur

3 days ago

@Der_Boersianer Ich bin ja nur Gaffer am Seitenrand. Aber bin mal gespannt, was die Server von Trade Republic und anderen nachher machen. 😬

0 0 5 258 0

View Details

Flaneur ☕ @RandomWalkeur

4 days ago

@nur_folge @TobiasMeiser Das ist halt die gängige Definition und nicht nur in Deutschland. Kann man drüber jammern, aber mathematisch ändert sich dadurch nichts.

1 0 1 22 0

View Details

Flaneur ☕ @RandomWalkeur

4 days ago

@Der_Boersianer Ja nun, aber denk mal an die "ich bin seit sechs Monaten erfolgreich an der Börse und alle anderen sind ahnungslos und finanziell ungebildet"-Privatanleger auf X, die irgendwelchen Trends mit exotischen Themen-ETFs hinterherlaufen. Da kann's jetzt schon doof aussehen. 🫤

0 0 2 114 0

View Details

Flaneur ☕ @RandomWalkeur

4 days ago

@derhagemann Nächstes Jahr kommt dann das EBBS: Earnings before bad stuff. 🥳

0 0 4 1K 0

View Details

Flaneur ☕ @RandomWalkeur

4 days ago

@Der_Boersianer Bisschen skin in the game schadet ja nicht. Wenn es fällt, kann man noch immer Tranchen nachschieben. 🫡

0 0 8 952 0

View Details

Finanzpappnase 📯 @Finanz_Spass

4 days ago

Die steuerliche Ersparnis beim Altersvorsorgedepot wird nicht sofort klar, wenn man es nicht durchrechnet. Der Effekt, dass man die Einzahlung steuerlich absetzen kann, führt im Ergebnis dazu, dass man wie momentan investiert, aber sich die Abgeltungssteuer spart.

Emil Jusifov @jusifov

4 days ago

@Finanz_Spass Die Rechnung geht nur auf, wenn dein persönlicher Steuersatz im Alter exakt so hoch ist wie deine Abgeltungsteuer beim privaten Depot. Bei vielen dürfte dieser höher liegen. Außerdem fehlt ja die Teilfreistellung. Bei einem normalen Depot sind 30 % der Gewinne aus Aktien-ETFs